BNQ072
THÉMATIQUE
Crédit, risques bancaires et opérations
Formations sur le crédit bancaire : analyse du risque, comités de décision, détection précoce et recouvrement amiable.
AU SEIN DE CETTE THÉMATIQUE
Choisissez vos compétences
Chaque carte correspond à une compétence ciblée. Sélectionnez celles dont vous avez réellement besoin pour composer votre parcours.
BNQ061
Analyse du risque de crédit en banque
BNQ070
Contrôles middle office sur les activités de marché
BNQ080
Contrôles, preuves et traçabilité des dispositifs risques
BNQ062
Décision de crédit et fonctionnement des comités bancaires
BNQ079
Développer une culture risque en banque
BNQ077
Fraude sur les moyens de paiement bancaires
BNQ065
Gestion bancaire des impayés et contentieux
BNQ078
Gestion de crise opérationnelle en environnement bancaire
BNQ067
Indicateurs KRIs et pilotage des risques bancaires
BNQ064
Recouvrement amiable et négociation bancaire
BNQ071
Reporting risques à destination des instances bancaires
BNQ075
Risque de liquidité et pilotage bancaire
BNQ074
Risque de taux et sensibilité du bilan bancaire
BNQ068
Risque modèle et gouvernance des modèles bancaires
BNQ066
Risque opérationnel bancaire : RCSA et incidents
BNQ076
Risque pays et risque de contrepartie bancaire
BNQ069
Risques liés aux produits de marché en banque
BNQ073
Stress tests bancaires : principes et lecture
BNQ063
Suivi des engagements et détection précoce des risques
Aucune compétence ne correspond à votre recherche.
PRT2004
Accompagnement des cent premiers jours d’un directeur d’agence bancaire
PRT2007
Coaching collectif d’un CODIR bancaire sur ses règles de décision
PRT2008
Coaching d’influence pour un expert bancaire sans autorité hiérarchique
PRT996
Coaching d’un cadre bancaire lors d’une mobilité vers une fonction de contrôle
PRT994
Coaching d’un directeur conformité pour affirmer son indépendance
PRT2001
Coaching d’un directeur des opérations après un incident de traitement majeur
PRT993
Coaching d’un directeur des risques face à une pression commerciale
PRT992
Coaching d’un directeur financier bancaire pour défendre un arbitrage de capital
PRT991
Coaching d’un dirigeant bancaire dans ses arbitrages avec le conseil d’administration
PRT2005
Coaching d’un dirigeant bancaire lors d’une intégration post-acquisition
PRT2011
Coaching d’un dirigeant bancaire préparant sa succession
PRT2010
Coaching d’un dirigeant pendant une crise de confiance bancaire
PRT995
Coaching d’un fondateur de fintech dans sa relation avec ses investisseurs
PRT997
Coaching d’un manager bancaire pour concilier objectifs de vente et protection du client
PRT2006
Coaching d’un responsable bancaire après une inspection défavorable
PRT998
Coaching d’un responsable de transformation face aux résistances des métiers bancaires
PRT999
Coaching d’un responsable innovation pour faire décider un comité bancaire
PRT2003
Codéveloppement de cadres bancaires sur les dilemmes de management à distance
PRT2002
Codéveloppement de dirigeants financiers sur les arbitrages d’allocation du capital
PRT2009
Médiation entre directions commerciale et conformité d’un établissement bancaire
PRT375
Accompagnement à la mise en conformité “by design” des projets bancaires
PRT371
Accompagnement à la structuration des dispositifs de contrôle interne bancaire
PRT364
Accompagnement au design et à la refonte des parcours clients bancaires (CX)
PRT370
Audit de la gouvernance bancaire et du fonctionnement des comités
PRT360
Audit des dispositifs de conformité bancaire et LCB-FT
PRT361
Audit des parcours KYC/KYB bancaires et des dispositifs de preuve
PRT412
Cadrage stratégique Data et IA en assurance
PRT365
Cadrage stratégique de cas d’usage IA en banque (fraude, LCB/FT, risques)
PRT363
Coaching de préparation aux inspections réglementaires (ACPR, auditeurs, autorités)
PRT372
Conception de tableaux de bord réglementaires et risques pour les directions
PRT376
Conception et déploiement de programmes de formation réglementaire bancaire
PRT366
Déploiement d’un programme culture risque et conformité en banque
PRT373
Diagnostic de la maturité data et IA en environnement bancaire
PRT362
Diagnostic et cartographie des risques bancaires avec plan de contrôle associé
PRT409
Diagnostic et optimisation des programmes de réassurance
PRT377
Diagnostic et prévention des risques de fraude bancaire et moyens de paiement
PRT406
Optimisation de la gestion des sinistres IARD
PRT368
Optimisation des processus back-office bancaires (efficience et conformité)
PRT367
Pilotage PMO de programmes réglementaires bancaires complexes
PRT378
Accompagnement à la gestion de crise bancaire et communication sensible
Formations en crédit et risques bancaires : un parcours à la carte pour vos équipes
Présenter un dossier devant un comité de crédit, repérer les signaux faibles dans le suivi des engagements, négocier un plan de remboursement avec un client en retard : ces situations demandent des méthodes précises. Cette page propose des compétences en crédit, risques bancaires et opérations.
Ce n’est pas un programme unique à suivre en bloc. Vous retenez les compétences liées à vos dossiers, par exemple l’analyse du risque de crédit ou le recouvrement amiable, et vous fixez le nombre d’heures pour chacune. L’entraînement sur vos propres cas facilite ensuite leur reprise dans les comités et les revues d’engagements.
4,88/5de satisfaction
+200experts certifiés
+10 000compétences au catalogue
+5 000participants formés
LA MÉTHODE APTING®
S’entraîner sur vos dossiers de crédit et vos dispositifs de risque
Les participants arrivent avec des matériaux réels, anonymisés si besoin : un dossier de financement, un tableau de KRIs, un incident opérationnel survenu en agence. Les exercices consistent à argumenter une décision, justifier une alerte ou formaliser une preuve de contrôle, dans les conditions d’un comité.
Apting ajuste le temps passé sur chaque compétence : bref pour une lecture de stress tests, plus long pour travailler la négociation d’un recouvrement amiable ou le risque de taux et la sensibilité du bilan. Le format s’adapte aussi, individuel pour un cadre, collectif pour une équipe d’analystes.
PUBLICS CONCERNÉSDes métiers du crédit et du risque aux difficultés bien distinctes+
Les chargés d’affaires et analystes crédit doivent défendre leurs dossiers devant un comité tout en respectant la politique de risque. Leur difficulté est de formuler une recommandation argumentée, de surveiller les engagements après l’octroi et de détecter à temps les premiers signes d’une dégradation.
Les équipes de recouvrement, de contrôle et de risques opérationnels ont d’autres enjeux : tenir une relation avec un débiteur, prouver l’efficacité des contrôles, remonter les incidents. Les responsables ALM ou risques de marché peuvent viser le risque de liquidité, de taux ou de contrepartie.
COMPOSER SON PARCOURSSélectionner les compétences selon la place dans la chaîne du risque+
Un analyste crédit débutant peut associer « Analyse du risque de crédit en banque » et « Décision de crédit et fonctionnement des comités bancaires », puis le suivi des engagements. Un gestionnaire d’impayés combinera plutôt gestion des impayés et contentieux et recouvrement amiable. Ce sont des exemples, à ajuster.
À la carte, le parcours se décline en individuel, collectif ou mixte, en présentiel, en distanciel ou en mixte, avec des heures choisies pour chaque compétence. Pour plusieurs équipes, un socle sur la culture du risque peut précéder des compétences propres à chaque métier. L’AptiStudio facilite la composition et le partage.
QUESTIONS FRÉQUENTES
Questions pratiques sur une formation en crédit et risques bancaires
Puis-je me former uniquement au recouvrement amiable sans suivre les autres thèmes du crédit ?+
Oui, chaque compétence se choisit séparément. Vous pouvez ne garder que « Recouvrement amiable et négociation bancaire », ou l’associer à la gestion des impayés. Un expert Apting peut vous aider à vérifier que la combinaison convient à votre besoin avant le devis gratuit.
Quelle durée prévoir pour une formation à l’analyse du risque de crédit ?+
Il n’existe pas de durée imposée : vous attribuez des heures à la compétence selon le niveau des participants et le nombre de dossiers à travailler. Un échange avec un expert permet d’estimer le volume, puis le devis sans engagement le formalise.
Les compétences de risque bancaire peuvent-elles être suivies à distance par une équipe en agence ?+
Oui, le distanciel est un format possible, de même que le présentiel ou le mixte. Une équipe en agences peut suivre en visioconférence une compétence sur le suivi des engagements, puis se retrouver pour un atelier. Les modalités se fixent avec votre interlocuteur.
Peut-on organiser un collectif pour plusieurs analystes crédit d’une même direction ?+
Oui, un format collectif est prévu, avec le même socle pour tous puis des compétences différentes si les profils divergent. Cela convient par exemple à une direction qui veut aligner sa lecture des comités. Le nombre de participants se discute avec l’expert lors du devis.
Quel budget prévoir pour une formation en gestion des risques bancaires ?+
L’heure est facturée 290 € HT, sans variation selon la compétence ; le budget dépend du nombre d’heures. Vous pouvez aussi acheter des packs d’heures à prix dégressifs, valables 2 ans, pour tous les catalogues. L’Aptibox reste une option facturée 30 € par participant, jamais ajoutée d’office.
Mon entreprise peut-elle financer ces formations de crédit via un OPCO ?+
C’est possible selon votre situation et votre éligibilité. Outre l’OPCO, le CPF, les aides de l’État, les fonds propres ou le budget de l’entreprise peuvent financer le parcours. Apting étudie avec vous la piste adaptée au statut des participants. Le devis est gratuit et sans engagement.