PRT375
ACCOMPAGNEMENT
Conseil, audit et transformations bancaires
Missions d’audit et de conseil bancaire : dispositifs de conformité LCB/FT, parcours KYC et cartographie des risques.
CAP SUR VOS ENJEUX
Choisissez vos prestations
Chaque carte présente une prestation pour répondre à un besoin concret. Découvrez nos accompagnements et sélectionnez ceux qui vous aideront à avancer dans vos projets. Le contenu, la durée et les modalités s’adaptent à vos objectifs.
PRT371
Accompagnement à la structuration des dispositifs de contrôle interne bancaire
PRT364
Accompagnement au design et à la refonte des parcours clients bancaires (CX)
PRT370
Audit de la gouvernance bancaire et du fonctionnement des comités
PRT360
Audit des dispositifs de conformité bancaire et LCB-FT
PRT361
Audit des parcours KYC/KYB bancaires et des dispositifs de preuve
PRT412
Cadrage stratégique Data et IA en assurance
PRT365
Cadrage stratégique de cas d’usage IA en banque (fraude, LCB/FT, risques)
PRT363
Coaching de préparation aux inspections réglementaires (ACPR, auditeurs, autorités)
PRT372
Conception de tableaux de bord réglementaires et risques pour les directions
PRT376
Conception et déploiement de programmes de formation réglementaire bancaire
PRT366
Déploiement d’un programme culture risque et conformité en banque
PRT373
Diagnostic de la maturité data et IA en environnement bancaire
PRT362
Diagnostic et cartographie des risques bancaires avec plan de contrôle associé
PRT409
Diagnostic et optimisation des programmes de réassurance
PRT377
Diagnostic et prévention des risques de fraude bancaire et moyens de paiement
PRT406
Optimisation de la gestion des sinistres IARD
PRT368
Optimisation des processus back-office bancaires (efficience et conformité)
PRT367
Pilotage PMO de programmes réglementaires bancaires complexes
PRT378
Accompagnement à la gestion de crise bancaire et communication sensible
Aucune compétence ne correspond à votre recherche.
Audit, conseil et transformation bancaires : contrôle interne, parcours clients, risques et données
Les établissements bancaires font appel à Apting pour des sujets très différents. Un audit confronte un dispositif à des critères définis, comme les parcours KYC ou KYB, la gouvernance des comités ou les dispositifs de conformité et de lutte contre le blanchiment. Un diagnostic analyse une situation, par exemple la maturité data et IA ou les risques de fraude.
Le conseil et l’accompagnement visent des décisions de transformation : refonte de parcours clients, structuration du contrôle interne, optimisation des processus de back-office, pilotage PMO de programmes réglementaires, cadrage de cas d’usage IA. La conformité est un angle de certaines missions seulement ; d’autres portent sur l’efficience ou l’expérience client.
QUI EST CONCERNÉDirections conformité, risques, opérations et transformation au sein de banques et fintechs+
Les commanditaires sont des directeurs de la conformité, des risques, du contrôle interne, des opérations ou de la transformation, ainsi que des responsables data, fraude ou expérience client. Un dispositif de preuve KYC à revoir, un programme réglementaire à piloter ou un parcours client à repenser peuvent motiver la demande.
D’autres cas relèvent de l’organisation : cartographier les risques bancaires avec un plan de contrôle, concevoir des tableaux de bord pour les directions, déployer une culture du risque, gérer une crise sensible. La mission peut ainsi viser autant à éclairer une décision qu’à vérifier un dispositif existant.
CADRER LA MISSIONDimensionner une mission bancaire selon l’entité, les parcours et les référentiels+
Le périmètre dépend de l’objectif, des entités, des produits ou des parcours étudiés, des processus et dispositifs examinés, des documents disponibles et du niveau d’analyse attendu. Un audit d’un parcours KYC précis diffère d’un diagnostic des risques de toute une banque.
Les prestations s’enchaînent parfois : diagnostic de la maturité data et IA, puis cadrage de cas d’usage, ou audit de conformité, puis accompagnement du contrôle interne. Un audit de dispositifs réglementaires ne vaut pas validation par une autorité. Chaque prestation se règle en heures, au tarif de 290 € HT, et un expert Apting peut en parler avec vous lors d’un entretien gratuit.
QUESTIONS FRÉQUENTES
Vos questions sur l’audit et le conseil pour les banques et fintechs
Audit des parcours KYC ou diagnostic des risques bancaires : que choisir ?+
L’audit des parcours KYC examine des processus précis au regard de critères définis ; le diagnostic des risques analyse une situation plus large pour dégager des priorités. Le choix dépend de votre question. Un expert Apting vous aide à la formuler avant tout devis.
Quels documents préparer avant un audit de conformité bancaire ?+
Rassemblez les procédures en vigueur, les cartographies existantes, les rapports internes déjà disponibles et la liste des référentiels que vous souhaitez voir examinés. La liste exacte dépend du périmètre convenu au cadrage. Les référentiels applicables sont à valider avant de commencer.
Qui mobiliser pour un projet de refonte des parcours clients bancaires ?+
Mobilisez le sponsor, les responsables de l’expérience client, des opérations, de la conformité et des systèmes d’information. Le nombre de personnes dépend du nombre de parcours étudiés. Ce nombre est arrêté au moment du cadrage.
Peut-on être accompagné après un diagnostic de maturité data et IA ?+
Oui, un accompagnement peut être convenu, par exemple pour cadrer des cas d’usage en fraude ou en risques. Il n’est pas inclus d’office dans le diagnostic ; son périmètre se définit avec vous après la restitution.
Comment est fixé le budget d’une mission pour un établissement bancaire ?+
Il est proportionnel au périmètre : nombre d’entités, de parcours ou de dispositifs à examiner, et profondeur de l’analyse. Le tarif est de 290 € HT l’heure, avec des packs dégressifs valables 2 ans. Le devis, gratuit et sans engagement, est remis après un premier échange. Aucune prise en charge n’est présumée pour ce type de mission.
Une préparation aux inspections ou un audit à blanc vaut-il décision officielle ?+
Non. Une préparation ou un audit à blanc éclaire vos pratiques, mais ne remplace aucune décision d’une autorité ou d’un organisme habilité. La nature exacte de la mission et ses limites sont à définir avec Apting avant son lancement.