Traiter les rejets et alertes de fraude sur les paiements instantanés

• Traiter les rejets de paiements instantanés dans les délais impartis
• Qualifier les alertes de fraude pour limiter les faux positifs
• Documenter chaque décision pour la traçabilité et le contrôle

Opérateurs paiements, analystes fraude, superviseurs back-office

Notions sur les virements et sur le traitement des opérations

• Décrire le circuit d’un paiement instantané et ses contraintes
• Identifier les causes de rejet d’un virement instantané
• Classer les rejets selon leur origine technique ou métier
• Qualifier une alerte de fraude à partir des signaux disponibles
• Distinguer fraude avérée, tentative de fraude et faux positif
• Appliquer les procédures de blocage, de rappel et de levée de doute
• Contacter le client et la banque destinataire en cas de doute
• Tenir compte de l’irrévocabilité des opérations instantanées
• Consigner les décisions dans l’outil de suivi des alertes
• Remonter les cas récurrents pour ajuster les règles de détection

• Qualifier cinq alertes de fraude sur des opérations fictives
• Classer des rejets de virements instantanés par cause
• Rédiger la note de traitement d’une alerte confirmée

• Check list de traitement d’une alerte sur paiement instantané
• Fiche repère des motifs de rejet d’un virement instantané
• Modèle de note de traitement d’une alerte de fraude avérée