Négocier les lignes de financement de court terme d’une entreprise BTP

• Comparer les lignes de financement de court terme du BTP
• Négocier conditions, coûts et garanties avec les banques
• Dimensionner le besoin de financement lié aux chantiers

Dirigeants de PME du BTP, directeurs financiers, comptables

Lecture d’un plan de trésorerie et d’un bilan d’entreprise

• Définir le besoin de financement du cycle d’exploitation BTP
• Identifier les lignes de court terme : découvert, escompte, affacturage
• Comparer le coût réel de chaque ligne de financement proposée
• Dimensionner les besoins à partir du plan de trésorerie chantier
• Préparer le dossier de présentation à remettre aux banques
• Argumenter à partir du carnet de commandes et des marges
• Négocier taux, commissions, plafonds et durées de mise à disposition
• Négocier les garanties demandées et limiter les cautions personnelles
• Mettre en concurrence plusieurs établissements financiers
• Suivre l’utilisation des lignes et anticiper leur renouvellement

• Chiffrer le besoin de financement de trois chantiers simultanés
• Comparer le coût de deux lignes de financement de court terme
• Préparer l’argumentaire d’un entretien avec le banquier

• Modèle de plan de trésorerie pour plusieurs chantiers en cours
• Fiche repère des lignes de financement de court terme
• Guide de préparation d’un entretien de négociation bancaire