KYC et connaissance client en assurance

• Définir les informations de connaissance client à recueillir
• Vérifier l’identité, l’origine des fonds et le bénéficiaire
• Tenir à jour le dossier client tout au long du contrat

Gestionnaires de contrats, conseillers et équipes d’adhésion

Pratique de la souscription ou de la gestion de contrats vie

• Distinguer KYC, devoir de conseil et connaissance commerciale
• Recueillir les éléments d’identité du souscripteur et de l’assuré
• Identifier le bénéficiaire effectif des sociétés souscriptrices
• Contrôler la validité et la cohérence des pièces justificatives reçues
• Établir le profil de risque du client à l’entrée en relation
• Justifier l’origine des fonds sur les opérations de montant élevé
• Appliquer les mesures de vigilance renforcées aux situations à risque
• Mettre à jour le dossier lors des événements de vie du contrat
• Articuler le recueil des données avec les limites posées par le RGPD
• Contrôler la qualité des dossiers KYC et traiter les anomalies

• Constituer le dossier KYC d’un souscripteur personne morale
• Détecter les anomalies dans cinq dossiers de souscripteurs
• Définir la fréquence de mise à jour selon le risque client

• Check list des pièces d’un dossier de connaissance du client
• Modèle de questionnaire de connaissance du client en agence
• Guide de contrôle de l’origine des fonds d’un gros versement