Immobilier et diversification patrimoniale

• Comprendre le rôle de l’immobilier dans une stratégie patrimoniale
• Mesurer l’apport de l’immobilier à la diversification globale
• Choisir les supports adaptés à un objectif patrimonial

Gérants de patrimoine, conseillers en gestion, investisseurs

Notions de gestion de patrimoine et de produits financiers

• Définir la diversification patrimoniale et ses objectifs de long terme
• Comparer l’immobilier aux actions, obligations et liquidités
• Étudier la corrélation de l’immobilier avec les autres classes d’actifs
• Distinguer immobilier direct, SCPI, foncières cotées et OPCI
• Mesurer rendement, liquidité, fiscalité et frais de chaque support
• Diversifier l’immobilier : bureaux, logements, commerces, santé
• Répartir géographiquement un portefeuille d’actifs immobiliers
• Construire une allocation cible selon l’horizon et le profil du client
• Piloter l’endettement et la fiscalité d’un patrimoine diversifié
• Réviser périodiquement l’allocation en fonction des marchés immobiliers

• Comparer immobilier direct et SCPI pour un profil de client
• Construire une allocation patrimoniale incluant l’immobilier
• Présenter une recommandation d’allocation à un investisseur

• Fiche repère des supports d’investissement dans l’immobilier
• Modèle de grille de comparaison des classes d’actifs cibles
• Exemples concrets d’allocations patrimoniales diversifiées