Les fondamentaux du pilotage financier et du capital bancaire

• Comprendre les fondamentaux du pilotage financier d’une banque
• Situer le rôle du capital dans la solidité de l’établissement
• Relier rentabilité, risques et fonds propres dans un tableau de bord

Managers financiers, contrôleurs de gestion, juniors en finance

Notions de base sur l’activité d’une banque et de ses comptes

• Définir le pilotage financier appliqué à un établissement bancaire
• Décrire les missions de la direction financière et du contrôle de gestion
• Comprendre le rôle des fonds propres et du capital réglementaire
• Identifier les ratios de solvabilité et de liquidité suivis
• Relier le bilan, la rentabilité et la consommation de capital
• Suivre le produit net bancaire, les charges et le coût du risque
• Analyser la rentabilité par métier, par activité et par client
• Présenter le budget et la trajectoire financière pluriannuelle
• Interpréter les indicateurs d’un tableau de bord de direction
• Participer aux arbitrages entre croissance, rendement et solidité

• Classer des indicateurs entre rentabilité, risque et capital
• Lire un tableau de bord financier d’une banque fictive
• Relier une hausse des encours à son effet sur le capital

• Lexique du pilotage financier et du capital bancaire
• Fiche repère des ratios clés de solvabilité et de liquidité
• Infographie des liens entre rentabilité, risque et capital