Objectifs
- Comprendre le fonctionnement du PER et ses avantages fiscaux
- Identifier les profils clients et recommandations adaptées
- Analyser les obligations de conseil et documentation associée
Participants
Tout profil souhaitant maîtriser le conseil et vente en PER
Pré-requis
Aucun
Programme
- Découvrir les différents types de PER et options disponibles
- Analyser les avantages fiscaux et conditions de déblocage
- Étudier les profils clients et besoins de préparation retraite
- Identifier les obligations légales de conseil et information
- Comprendre les mécanismes d’investissement et répartition d’actifs
- Appréhender les risques et limites des solutions PER
- Étudier les options de sortie et impacts sur revenu futur
- Analyser les documents contractuels et preuves de conseil
- Découvrir les outils de simulation et suivi des clients
- Évaluer les bonnes pratiques de pilotage et suivi individuel
- Identifier les leviers d’optimisation de performance client
Exercices pratiques
- Analyser un profil client et proposer un PER adapté
- Identifier les obligations légales et documentation à fournir
- Évaluer l’impact fiscal selon scénario de sortie retraite
Aptibox
- Checklist des obligations de conseil PER
- Guide des avantages fiscaux et options de sortie
- Répertoire des outils de simulation retraite et suivi client
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