Audit des parcours KYC/KYB bancaires et des dispositifs de preuve

• Analyser la robustesse et l’efficacité des parcours KYC et KYB
• Sécuriser la collecte, la conservation et l’authenticité des preuves clients
• Améliorer la conformité réglementaire et la satisfaction client

Directions conformité, opérations et relation clients

Connaissance des processus KYC/KYB et obligations réglementaires

• Cartographier les parcours KYC et KYB existants et leurs étapes clés
• Identifier les points critiques et les risques potentiels de non-conformité
• Évaluer la qualité des justificatifs et des contrôles réalisés
• Analyser les délais et la fluidité des parcours clients
• Vérifier l’alignement des procédures avec les exigences réglementaires
• Examiner les outils et systèmes digitaux utilisés pour la collecte
• Identifier les ruptures et incohérences dans les parcours existants
• Proposer des recommandations pour sécuriser les processus
• Prioriser les actions d’amélioration selon les risques identifiés
• Formaliser un plan d’optimisation réaliste et applicable
• Assurer la conformité tout en améliorant l’expérience client

• Analyse des parcours et entretiens ciblés
• Tests de processus et collecte de données
• Restitution et recommandations opérationnelles

• Dispositifs KYC/KYB sécurisés et conformes
• Parcours clients optimisés et fluides
• Réduction des risques réglementaires et opérationnels