Assurance vie : fonds euros/UC, frais et mécanismes

• Identifier les types de contrats et supports d’investissement en assurance vie
• Comprendre les mécanismes des fonds euros et unités de compte
• Analyser les frais et impacts sur le rendement et l’épargne

Tout profil souhaitant maîtriser les fondamentaux de l’assurance vie

Aucun

• Découvrir les différents types de contrats vie et épargne
• Analyser le fonctionnement des fonds euros et capital garanti
• Étudier les unités de compte et allocation d’actifs possibles
• Identifier les frais de souscription, gestion et arbitrage
• Comprendre les mécanismes de valorisation et rendement annuel
• Appréhender les conséquences fiscales pour l’assuré
• Étudier la clause bénéficiaire et transmission du capital
• Analyser les options de sortie : rente, capital ou mixte
• Découvrir les outils de suivi et reporting des contrats
• Évaluer les risques liés aux UC et fluctuations de marché
• Identifier les leviers d’optimisation du rendement et sécurisation

• Analyser un contrat type et identifier supports et frais
• Calculer le rendement net selon différents scénarios
• Évaluer les impacts des choix d’investissement sur capital final

• Checklist des types de contrats et supports d’investissement
• Guide des frais et mécanismes de calcul
• Répertoire des outils de simulation et reporting