Établir un plan de financement

• Construire un plan de financement à moyen ou long terme
• Équilibrer besoins durables et ressources de l’entreprise
• Présenter un plan crédible à un banquier ou à un investisseur

Dirigeants, responsables financiers, créateurs, comptables

Notions de comptabilité et de lecture des états financiers

• Définir le plan de financement et sa place dans le business plan
• Recenser les besoins : investissements, BFR et remboursements
• Identifier les ressources : apports, emprunts, subventions, autofinancement
• Chiffrer les investissements initiaux et leur calendrier
• Estimer le besoin en fonds de roulement de l’activité prévue
• Choisir entre fonds propres, dette bancaire et financements publics
• Calculer les échéances d’emprunt et les frais financiers
• Vérifier l’équilibre entre emplois et ressources année par année
• Élaborer le plan de trésorerie mensuel associé au financement
• Argumenter son plan auprès des financeurs avec des hypothèses claires

• Construire un plan de financement complet à moyen terme
• Calculer le tableau d’amortissement d’un emprunt bancaire
• Simuler l’effet d’un retard de paiement client sur la trésorerie

• Modèle de plan de financement pluriannuel à compléter
• Check list des pièces demandées par les banques et financeurs
• Fiche repère des sources de financement d’une entreprise